,

Apa Perbedaan Growth Stocks dan Value Stocks?

oleh -53 Dilihat
Apa Perbedaan Growth Stocks dan Value Stocks?
Apa Perbedaan Growth Stocks dan Value Stocks?

MediaInvestasi.id – Apa Perbedaan Growth Stocks dan Value Stocks?. Berinvestasi dalam saham pertumbuhan bisa menjadi cara yang bagus untuk meningkatkan kekayaan Anda dalam jangka panjang. Tetapi strategi ini juga memiliki risiko yang lebih besar daripada berinvestasi pada sekuritas yang lebih stabil. Mari kita lihat apa itu growth stock, bagaimana perbandingannya dengan value stock dan bagaimana Anda dapat berinvestasi dengan cerdas di dalamnya.

Apa Perbedaan Growth Stocks dan Value Stocks?

Apa itu Stok Pertumbuhan?

Saham pertumbuhan adalah saham di perusahaan yang berkinerja tinggi di atas rata-rata pengembalian industri. Perusahaan berkembang pesat, dan arus kas, pendapatan, dan laba diperkirakan akan melampaui persaingan. Biasanya, perusahaan memiliki semacam kunci di pasar, apakah itu inovasi radikal atau paten yang kuat pada produk yang diminati.

Baca Juga: Apa itu NFT Non-Fungible Token?

Tidak semua perusahaan berkembang memenuhi syarat sebagai saham pertumbuhan. Meskipun tidak ada satu formula untuk menentukan apa yang memenuhi syarat sebagai stok pertumbuhan, ada istilah umum. Perusahaan growth stock umumnya diharapkan untuk:

  • Tumbuh 15% atau lebih laba atas ekuitas setiap tahun
  • Telah menunjukkan kinerja saham yang kuat secara historis
  • Memiliki margin keuntungan yang kuat

Kedengarannya seperti investasi yang sempurna, bukan? Siapa yang tidak menginginkan sesuatu yang tumbuh dengan cepat dan menghasilkan banyak uang dalam portofolio saham mereka?

Di mana Saya Dapat Menemukan Saham Pertumbuhan?

  • Saham pertumbuhan dapat ditemukan di indeks atau reksa dana. Ally Invest, misalnya, adalah broker hebat untuk mengelola portofolio reksa dana Anda.
  • Anda juga bisa berkonsultasi dengan perusahaan investasi seperti Zacks Trade atau Fisher Investments.
  • Di luar itu, Anda harus mengidentifikasi saham mana yang merupakan saham pertumbuhan dengan majalah keuangan seperti The Wall Street Journal.

Sebelum Anda membeli saham pertumbuhan apa pun, Anda harus menentukan apa yang memenuhi syarat sebagai saham pertumbuhan bagi Anda. Ingatlah kriteria ini saat Anda memulai penelitian:

  • Kinerja pasar yang kuat dalam beberapa tahun terakhir
  • Lanjutan atau percepatan produksi dan output
  • Identitas yang jelas di arena masing-masing

Dari sana, Anda akan mulai membuat daftar saham pertumbuhan yang mungkin ingin Anda beli. Pastikan untuk benar-benar melakukan riset! Dengarkan apa yang dikatakan para ahli, tetapi pastikan pembelian Anda sejalan dengan rencana keuangan Anda sendiri.

Pro & Kontra Berinvestasi di Saham Pertumbuhan

Sebelum Anda mengadopsi strategi investasi pertumbuhan, penting untuk meninjau keuntungan dan kerugian untuk menentukan bagaimana aset pertumbuhan dapat bekerja dalam portofolio Anda.

  pro

  • Potensi untuk tumbuh lebih cepat. Aset pertumbuhan yang berhasil memiliki potensi untuk dihargai pada tingkat yang mengalahkan pasar secara keseluruhan.
  • Pertumbuhan pendapatan yang tinggi. Pertumbuhan pendapatan yang lebih baik dapat dimungkinkan bahkan selama masa perlambatan ekonomi. Sekalipun perusahaan terkena dampak, mereka masih bisa berkinerja lebih baik daripada aset lainnya.
  • Peluang untuk berinvestasi dalam aset atau perusahaan baru. Anda memiliki peluang untuk menjadi bagian dari sesuatu yang menarik, terutama jika Anda berfokus pada investasi pertumbuhan yang baru muncul.

kontra

  • Potensi lebih banyak volatilitas daripada investasi lainnya. Terkadang aset pertumbuhan memiliki ayunan harga yang lebih luas daripada aset lainnya. Dengan potensi pertumbuhan yang lebih besar dan lebih cepat juga muncul potensi kerugian yang lebih besar.
  • Harga lebih tinggi relatif terhadap pasar. Saat Anda berinvestasi dalam aset pertumbuhan, Anda bisa membayar premi. Harga seringkali lebih tinggi, dan Anda harus berharap keuntungan di masa depan akan sebanding dengan harga saat ini yang lebih tinggi.
  • Anda mungkin tidak menerima dividen. Alih-alih membayar dividen kepada pemegang saham mereka, banyak perusahaan yang berkembang malah menginvestasikan kembali pendapatan mereka untuk mengembangkan perusahaan. Ini bisa berarti apresiasi yang lebih baik nantinya, tapi itu juga berarti Anda tidak menerima penghasilan dari saham Anda.
  • Ini berarti investor tidak menghasilkan uang dari pembayaran dividen, melainkan hanya dari penjualan saham. Pengaturan waktu kapan penjualan itu harus terjadi adalah proses yang rumit. Jual terlalu dini dan Anda akan kehilangan uang untuk pertumbuhan di masa depan. Jual terlambat dan Anda akan kehilangan uang karena keuntungan menurun. Dan jangan lupa, kapan pun Anda menjual saham, Anda harus membayar pajak capital gain.

Apa itu Investasi Nilai?

Investasi nilai, di sisi lain, adalah tentang mencoba mengidentifikasi aset yang dinilai terlalu rendah oleh pasar. Idenya adalah menemukan aset yang menawarkan tawaran bagus. Mungkin perusahaan sedang mengalami kemunduran sementara, tetapi fundamentalnya masih kuat. Atau mungkin itu adalah saham yang relatif baru yang belum diakui secara luas sebagai sesuatu yang berharga.

Baca Juga: Bagaimana cara berinvestasi di Usia Muda?

Tidak peduli bagaimana itu dilakukan, investasi nilai adalah tentang melihat aset dan berinvestasi pada aset yang harganya lebih rendah dari yang seharusnya. Anda berinvestasi di dalamnya dengan harapan mereka akan naik lebih tinggi nanti karena orang lain mengenali nilainya.

Pro & Kontra Berinvestasi di Value Stocks

Investasi nilai tampaknya merupakan pendekatan terbaik, terutama bagi mereka yang sedikit lebih menghindari risiko. Tapi ingat bahwa ada berbagai jenis risiko. Dan pengorbanan yang dilakukan dengan investasi nilai juga dapat memengaruhi portofolio Anda.

pro

  • Dimungkinkan untuk menemukan penawaran bagus. Nilai investasi adalah tentang menemukan kesepakatan yang baik. Anda dapat membelanjakan sedikit uang untuk membeli saham dan berpotensi melihat pengembalian yang lebih besar di kemudian hari.
  • Risiko bisa agak lebih rendah. Biasanya tidak ada banyak volatilitas dengan beberapa nilai aset, karena harganya sudah lebih rendah. Dan mungkin tidak ada banyak ruang untuk ayunan besar.
  • Potensi keuntungan yang konsisten. Daripada melihat keuntungan besar, Anda memiliki potensi untuk melihat keuntungan yang stabil dari waktu ke waktu. Banyak investor jangka panjang dan beli-dan-tahan suka mengambil pendekatan berbasis nilai.

pro

  • Anda bisa kehilangan kemenangan besar. Value investor berisiko kehilangan pengembalian yang lebih besar. Setiap kali Anda berfokus pada margin keamanan untuk mengurangi risiko volatilitas Anda secara keseluruhan, Anda berpotensi kehilangan keuntungan besar.
  • Nilai aset tidak selalu kembali ke profitabilitas. Bahkan jika sesuatu tampak bagus, itu masih bisa menjadi masalah. Sulit untuk mengatakan kapan suatu saham telah mencapai titik terendah, sehingga bisa jatuh lebih jauh. Selain itu, Anda mungkin membeli aset yang Anda rasa undervalued hanya untuk terjebak ketika tidak pernah melihat potensi keuntungannya.
  • Ada banyak waktu yang terlibat. Mencari saham bernilai “tepat” bisa menghabiskan banyak waktu dan energi. Anda mungkin berusaha keras dalam penelitian Anda – hanya untuk menjadi salah.

Pertumbuhan vs Investasi Nilai — Mana yang Lebih Baik?

Salah satu hal terpenting untuk dipertimbangkan saat memutuskan antara pertumbuhan vs. investasi nilai adalah bahwa satu pendekatan tidak secara inheren lebih baik dari yang lain. Apa yang Anda pilih bergantung pada gaya Anda sendiri, serta tujuan yang Anda miliki untuk portofolio Anda.

Pertumbuhan investasi adalah untuk hasil yang lebih cepat– Jika Anda berharap untuk mengumpulkan portofolio yang lebih besar dalam waktu yang lebih singkat dan melihat hasil yang lebih cepat, pendekatan pertumbuhan dapat bekerja dengan baik.

Baca Juga: Cara Berinvestasi Pemula Modal Kecil, Tidak Perlu Investasi Ribuan Dolar

Value Investing adalah untuk hasil yang konsisten — Jika Anda memiliki waktu yang lama untuk menumbuhkan kekayaan dan mengalahkan pasar bukanlah salah satu tujuan utama Anda, investasi nilai dapat menjadi cara terbaik untuk melihat hasil yang konsisten dalam jangka panjang.

Anda Dapat Berganti Gaya Seiring Hidup Berlanjut — Sadarilah bahwa saat portofolio Anda tumbuh dan Anda mencapai tonggak kehidupan yang berbeda, mungkin tepat untuk beralih gaya. Anda tidak harus tetap dengan satu pendekatan atau yang lain selamanya. Sebaliknya, Anda dapat mengubah strategi dari waktu ke waktu. Di kemudian hari, Anda mungkin memutuskan bahwa baik pertumbuhan maupun investasi nilai tidak cocok untuk Anda. Strategi investasi lainnya, seperti investasi pendapatan, mungkin masuk akal saat Anda mendekati masa pensiun atau saat tujuan Anda berubah.

Menggabungkan Pertumbuhan dan Nilai Investasi

Ppenting untuk diperhatikan bahwa Anda tidak harus memilih antara pertumbuhan vs investasi nilai. Anda dapat memasukkan keduanya ke dalam portofolio Anda. Anda dapat menyertakan beberapa aset pertumbuhan untuk membantu mempercepat pertumbuhan portofolio sambil tetap mempertahankan sebagian dari portofolio Anda dalam aset nilai.

Saat Anda menggunakan kedua pendekatan dalam portofolio Anda, Anda dapat mengimbangi beberapa kelemahan dari setiap jenis investasi. Misalnya, jika volatilitas pasar memukul aset pertumbuhan Anda, beberapa aset bernilai Anda dapat tetap stabil dan mengurangi keseluruhan risiko portofolio Anda selama ini.

Selain itu, jika Anda khawatir pendekatan nilai tidak memungkinkan Anda membangun portofolio dengan cukup cepat, menambahkan aset pertumbuhan dapat membantu Anda mengumpulkan lebih banyak pendapatan. Ketika digunakan bersama, investasi pertumbuhan dan nilai dapat memberikan konstruksi portofolio yang saling melengkapi.

Baca Juga: Bagaimana Menginvestasikan Uang dengan Bijak, Ini 5 Tips Lengkapnya

Anda dapat menggunakan pertumbuhan dan nilai alokasi aset untuk memenuhi tujuan Anda dan mengalihkan alokasi Anda saat kebutuhan dan tujuan Anda berubah seiring waktu.

Pertumbuhan Saham vs Dana Indeks

Pembelian saham pertumbuhan adalah pembelian saham individu. Saat Anda membeli dana indeks, Anda membeli setiap perusahaan dalam indeks, yang berarti pembelian Anda terdiversifikasi secara otomatis. Anda sekarang memiliki sebagian kecil dari semua perusahaan dalam indeks daripada sejumlah besar satu perusahaan.

Dengan saham pertumbuhan, Anda tidak membeli indeks. Anda hanya membeli satu perusahaan. Jika perusahaan itu berhasil dengan baik, Anda akan menuai lebih banyak imbalan daripada jika Anda memiliki saham berukuran dana indeks. Jika perusahaan itu tidak melakukannya dengan baik, Anda bisa kehilangan lebih banyak daripada jika Anda memiliki dana indeks.

Dana indeks mungkin merupakan kombinasi dari saham pertumbuhan dan nilai, yang menarik bagi sebagian orang. Daripada harus memilih satu jenis gaya investasi dengan uang Anda, Anda berpotensi membeli indeks yang sudah memiliki keduanya.

Tanyakan Pada Diri Anda Pertanyaan Ini Sebelum Berinvestasi di Saham Pertumbuhan

Berikut adalah beberapa pertanyaan untuk ditanyakan pada diri sendiri sebelum Anda melakukan pembelian saham pertumbuhan.

  • Bagaimana ini berperan dalam portofolio investasi saya secara keseluruhan? Akankah saham pertumbuhan menjadi bagian utama dari portofolio Anda? Apakah mereka akan terikat dengan investasi pasar saham lain atau investasi di luar pasar?
  • Apa garis waktu saya untuk memegang saham ini? Apakah Anda berencana untuk menahan ini selama Anda bisa, atau apakah Anda ingin masuk dan keluar dengan relatif cepat? Berapa lama waktu yang Anda bersedia berikan kepada perusahaan untuk memberikan hasil bagi Anda?
  • Berapa banyak volatilitas yang membuat saya nyaman? Pasar saham akan naik turun seiring waktu. Berapa banyak kerugian yang Anda terima dengan nyaman, dan berapa lama Anda akan menanggung penurunan stok sampai Anda ingin melepaskannya?
  • Berapa banyak yang dapat saya — atau saya ingin — investasikan dalam saham pertumbuhan? Akankah uang yang Anda gunakan untuk pertumbuhan saham menjadi tambahan atau bukan investasi lain yang Anda lakukan? Apakah Anda akan berinvestasi dalam saham ini setelah Anda berkontribusi pada rekening pensiun Anda pada saat yang sama, atau sebelum tabungan pensiun?

Menjawab pertanyaan-pertanyaan ini sebelum Anda membeli sesuatu akan memberi Anda ide bagus tentang apa yang Anda hadapi dan bagaimana Anda ingin menanganinya. Menggabungkan penelitian menyeluruh dengan rencana investasi pribadi yang jelas akan menghasilkan rencana yang masuk akal untuk masa depan keuangan Anda.

Berinvestasi untuk Masa Depan Anda

Saham pertumbuhan menawarkan kesempatan bagi orang untuk berinvestasi dalam saham individual dan melengkapi portofolio mereka. Mereka dapat menawarkan kesempatan pada penjualan saham yang sangat menguntungkan.

Baca Juga: Keuntungan dan Kerugian Berinvestasi Di Pasar Saham

Namun, perlu diingat bahwa kebanyakan dari mereka tidak membayar dividen, dan selalu ada risiko bahwa Anda akan membeli saham yang tidak dapat Anda jual lagi, artinya Anda tidak pernah benar-benar menghasilkan uang dengan mereka.

(red/mediainvestasi)

Author